上回說到，村長已經在 E*TRADE 開戶以及選擇它的理由。這一節課，想給大傢捋一捋，作為中國人，究竟該如何開戶，畢竟是一傢外資券商，流程繁瑣。那，跟著村長的思路，可以少走彎路。至於為何這麼自信，因為村長已經走過彎路，而且在深夜和他們有過數次電話溝通，極其折騰。跟著這篇文章的思路走，省時起步2小時。但是今天的文章會比較囉嗦，閱讀時間可以根據需要，從1分鐘到1小時不等，請各位合理分配時間。
開戶流程的篇章，分為兩個部分，
今天這一堂課的主要受眾群體是：獨資外企給員工激勵股權，並已在 E*TRADE 為該員工設立瞭 Stock Plan 的賬戶。如果您不是，請關註本公眾號，且待下一回分解，操作是完全不一樣的。所以呢，下次還會有 Part 3 針對另外一部分人群。
操作流程上來講，對於已經有 E*TRADE 賬戶的同志們來說，已經走在很多人前面瞭，因為登陸賬戶之後，有一個內部通道可以提交文件材料，開戶申請書當然是在這個范疇之內的。相信之前在 E*TRADE 那邊留底證件過期的，應該也被催收過護照掃描件吧，這個上傳的操作並不復雜。
然而真正復雜的，是填開戶申請表。公司給予開啟的是一個叫做 Stock Plan 的賬戶，裡面隻有操作限制性股權，或者員工股票購買計劃的權限，要想真正擁有一個權限開放的賬戶，那個賬戶的屬性叫做 Individual Brokerage。
所以，先在菜單欄裡，找到 Documents ，點擊 Forms & Applications。
接著，你會看到一大堆表格，從那裡面，找到一個叫做 E*TRADE Complete Investment Account Application。
註意，不要點擊 Apply Online，就算點擊瞭也沒用，會問你要 SSN（Social Security Number），那個是發給美國公民、永久居民、臨時（工作）居民的一組九位數字號碼。對於絕大部分中國人而言，是沒有這個東西的，當然如果你既有SSN，又是中國籍的話，那就是人生贏傢瞭，操作上又可以省掉一些流程，因為網上申請畢竟更簡單輕松。
點擊 Download PDF。你會得到一個表格。你所要做的，就是按規矩填完表格。
村長會給大傢列舉表格中的重點，請發送“申請表”給公眾號後臺，獲取村長已經填完的范例。友情提示，最好存到電腦上進行對照填寫，手機預覽效果不佳。
對照著村長做的范例，再來看文章學習，可以事半功倍。
在這張申請表中，所有的重點部分，村長已用顏色給大傢標記。
以下的各種操作，僅針對 Mac 系統用戶。理論上，雙擊該文件，預覽 app 會自動啟動。該文件一共有 11 頁，如果不打算操作融資融券，期權，
這裡有重點！！！（村長非常非常非常不建議小白一上來就開這樣的權限，市場裡賺錢的機會有很多，保護好本金才是第一位，融資融券以及期權帶來的風險不是三言兩語就可以講完的。真想做，以後的內容分享中，村長再給大傢推薦幾本書，繼續做瞭深入學習後，再考慮是否要涉足。另外一個原因就是，根據美國內幕交易政策，你自己所在公司如是上市公司，那麼跟自己公司有關的期權，做空，或者有相關業務來往的上市公司的期權或做空以及各類金融衍生品是不能去碰的，這一點切記！！！具體的，自行百度或者 Google 去瞭解。而且每一傢公司甚至都會有限定自己員工的條款，要自己去研讀，不要來問村長為什麼。出事瞭，被公司開除是小事，嚴重的是500萬美元罰款以及長達20年監禁，怎麼讓你懷疑人生就怎麼來，還有連坐制度。資本主義金融雖然開放，機會多多，但是，規則以及原則，請不要去挑戰。）
你隻需要完成 Page2 到 Page6，英文熟練的情況下，不到十分鐘就可以填寫完畢，期間如果遇到任何問題，請留言，村長會找時間給予回復。
具體填表流程：在 預覽 app 中，可以直接對表格中的內容進行打鉤，空白處也可以直接填寫。
Page 2首選勾選 Individual AccountPrimary Account Owner 這邊，選擇自己的性別。Name，請記得，務必姓氏放後面。Home Street Address，把自己的傢庭地址翻譯成英文填寫。City, State, ZIP, 如果是直轄市，隻填寫城市和郵編，如果不是，後面記得帶上省份。省的英文是 Province。然後就是附上自己的電話和電子郵箱，Country Code 是86，一定要準確填寫，一是用來收電子賬單；二，他們真的可能會打電話給你，確認一些信息。Social Security Number or Tax ID Number，這裡請填寫上你的中華人民共和國身份證號，18位的。Employment Status，根據實際情況勾選，下面還需要填寫公司的英文版地址，如果你是自由職業者，還需要填寫Line of Business，註明自己的行業范圍。Specific Occupation，你的具體職業。如下圖參考，自行選擇。
如果不設立 Co-Account Owner，這邊 Page2 就大功告成瞭。恭喜你，已經完成瞭 20% 的內容。
Page 3Primary Account Owner ，主要是對專業性投資者的一個篩查，基本上都是選 No。YOUR INVESTMENT PROFILE, 根據自己的實際情況填寫，是對財力以及交易習慣的信息收集。Does anyone other than the account holder(s) have trading authorization over the account?如果你的賬號沒有授權給其他人用，基本也是No。Page 3 大功告成。
Page 4記住，記住，記住，如果你是中國人，最好隻勾選2個，分別是 Cash Balance Program, Free E*TRADE Checkbook。不要問村長，為什麼知道的。具體的內容，可以自行閱讀參透。隻要第一筆有1000美金以上入賬，可以拿一本很洋氣的支票本。以後再申請也都是免費的。但覺得在國內似乎沒啥用。
所以是不是英文地址一定要填寫正確？這樣你才能收到東西。是真的，他們會寄東西給你的。關於Debit Card，不要糾結，村長糾結過很多次，和他們人工也溝通過很多次，對於我們這種非美國人，幾乎是無解的。Page 4 大功告成。
Page 5勾選入金的方式，比較現實的選擇，最後一項，Wire funds,勾它就完瞭。至於用什麼地區的銀行卡才能成功匯款過去呢。要自行去思考，學習。TRUSTED CONTACT PERSON建議填寫一個緊急聯系人，直系親屬或者配偶都可以，為瞭一些突發情況下，可以聲明對此賬號的控制權。最後就是精華部分，簽名瞭。Page 5 大功告成。還差一丟丟，就搞定整張表瞭。
Page 6一定要勾選你不是美國人。什麼？還要附上W-8BEN，又是讓大傢頭疼的W-8BEN。村長告訴你，莫緊張，一切盡在掌握中，因為你有 Stock Plan 賬戶，想必 W-8BEN 還是在有效期內的。放心大膽地去提交申請表，賬號開完後，你登陸的第一次，系統會問你是否要把 Stock Plan賬戶裡的 W-8BEN 表格信息直接復制過去。當然瞭，如果你運氣不好，硬被要求需要附上表格，那就等村長的下一篇文章，對於陌生小白的開戶而言，這份表少不瞭。關於W-8BEN的重要性，不需要再提，在這些年的工作中，村長已經指導無數同事填寫 W-8BEN 表格，基本上可以做到 3 分鐘內填完的那種水準，而且根本不用太仔細看選項。這其實不是自信，那這說明什麼呢？村長填表已經填出心理表征瞭。推薦一本書，安德斯·艾利克森 《刻意練習》。
W-8BEN，它是美國稅務局的表格，全名為Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for U.S. Tax Withholding，由開戶人填報聲明其本人並非美國稅務居民，要求免除美國的相關稅項。申報後有效三年。三年到期前，需要重新填表，再申報。因此所謂的中國人炒美股可以免稅，說的就是這個，你不填這個，交稅可是很刺激的喲。
最後的簽名環節，Print Name可以電腦輸入，Signature，推薦用預覽的簽名管理來處理。白紙上簽個手寫的，然後用攝像頭來提取，Perfect！
關於簽名，盡量寫一個自己順手的，因為會留底。
今後你和E*TRADE打交道，簽名大致都是需要一致，否則可能會引發提款不順暢之類的一系列問題。
Page 7之後的內容，村長就不教瞭，覺得新手上路，保守一些，而且 Margin Account融資融券賬戶 也需要2000美金的起步才能去申請。真的以後覺得自己想去觸摸這一塊，可以私聊村長交流。因為升級 Margin Account 還有 Options 權限，今後隻需要幾個工作日的時間，表格填寫難度也不大。
到這裡為止，一張表格，就全填寫完畢瞭。記得，檢查檢查再檢查，不要有任何差錯，是任何差錯都不能有，不要用“好像可以瞭”這種描述定義。
按這兩張圖操作，上傳這張申請表以及你護照的掃描件，然後就慢慢等審核吧。一般來說，正常的情況下，2周左右，就可以開戶成功瞭。但是他們的系統會有個bug，不知道未來大傢是否會遇到，就是開戶成功後，你登陸一樣看不到這個新賬戶。
沒關系，聯系他們的客服，勇敢一些，鍛煉你的英文表達能力，然後他們會人工為你進行賬號合並，體驗還是不錯的。
E*TRADE 對中國，有兩條線路是可以免費打的。
分別是
00 800 3338 7233(toll-free, fixed phones only) 針對固話。
00 1 650 599 0125(mobile phones, toll charges may apply) 針對手機。大傢自取。
Okay，這次就到這瞭。
如果有問題，還是那句話，留言給村長。
自我價值提升的路上，村長與你同行。
Ni 村長
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作為中國人的你，如何在 Etrade 開戶 Part 3